10:32 Меморандум банків - для ФОПів з високим ризиком запровадять поглиблене вивчення діяльності | |||||||||
ФОПів також чекає посилений моніторинг операцій по рахунку у відповідності до суми середньомісячного доходу. Слідкуйте за актуальними новинами у соцмережах SUD.UA Як відомо, Приватбанк, Ощадбанк, Універсалбанк (mono) і Райффайзен Банк, а також Національна асоціація банків України та Асоціація українських банків підписали меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Документ передбачає запровадження уніфікованих ринкових практик і підходів до належної перевірки клієнтів і моніторингу їхніх фінансових операцій, зокрема запроваджує місячний ліміт операцій для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, 50 тис. грн із 1 лютого наступного року. Для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику ліміт встановлюють у розмірі 150 тис. грн за місяць із 1 лютого і знижують до 100 тис. грн із 1 червня. Крім того, за даними ЗМІ, банки домовилися, що для новостворених ФОП (до 6 міс) із сумою річного доходу згідно 1 групи оподаткування (високий ризик) запроваджують поглиблене вивчення його бізнес діяльності під час встановлення ділових відносин (суть, масштаб та вид діяльності клієнта, вид послуг/продуктів, за якими клієнт звертається до банку, обсяг фінансових операцій, які планує проводити клієнт у банку протягом місяця тощо) та посилений моніторинг операцій по рахунку у відповідності до суми середньомісячного доходу/місяць по 1 групі оподаткування. Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2-3-ї групи відбуватиметься вивчення клієнта у відповідності до власного ризик-орієнтованого підходу.
За матеріалами Голос UA на РФ
Також читайте:
| |||||||||
Категорія: Новини економіки | Переглядів: 44 | Додав: adminA |
Всього коментарів: 0 | |