В Нацбанке подозревают, что некоторые финучреждения по документам «принадлежат» подставным лицам.

НБУ работает над раскрытием информации о реальных собственниках и контролерах банков, которые сейчас де-юре не известны – т.е. регулятор не обладает документами, которые точно могли бы определить собственника. Об этом  рассказал и. о. замглавы НБУ Владислав Рашкован.

    «Если нет этой информации, то нет и возможности проверить, не используют ли владельцы банки (кредиты)в собственных интересах — то есть не кредитуют ли они связанные компании», – пояснил Рашкован.

Он напомнил, что в этом году было изменено законодательство, которое позволяет признавать учреждения с нераскрытыми собственниками проблемными. «Осенью мы отправили 26 банкам требования раскрыть своих собственников до конца этого года», – отметил Рашкован, добавив, что такие меры не решают всей проблемы.

«Мы должны иметь возможность юридически связать этих собственников с конкретными компаниями и предприятиями. А там тоже используются различные схемы и подставные лица. Поэтому мы хотим получить право на использование профессиональных суждений в вопросе определения связанных лиц. В противном случае как бы мы ни повышали требование к уставному фонду банка, собственник всегда сможет вывести эти деньги в свою компанию через оформление ей кредита. И все наши усилия по оздоровлению банка будут бесполезны», – посетовал Рашкован.

По его словам, НБУ уже получил полную информацию о собственниках 35 банков из первой и второй группы.

    «Основные проблемы у нас возникают с учреждениями третьей и четвертой групп. Из них 26 банков вообще не предоставили информации. Еще есть банки, которые подозреваются в том, что они представлены номинальными собственниками. Потому что это в основном иностранцы, например, граждане Кипра. Есть еще группа банков, где информация раскрыта о владельцах менее чем на 50 %. Просто раньше это позволялось. Теперь — нет», – отметил и. о. замглавы НБУ.

Напомним, Рашкован также признал, что в Украине очень много слабых банков. однако, по его словам, НБУ не ставит задачу просто вывести финучреждения с рынка.